在经过前期试点后，12月27日，国度外汇管束局发布音信称，为优化法治化营商环境，进一步明确银行外汇业务审核背负畛域，率领银行统筹促便利和防风险反差 眼镜，制定了《银行外汇业务尽责免责章程（试行）》（汇发〔2024〕33号，以下简称《尽责免责章程》），引发银行“颖悟、愿干、敢干”，更好因循和服求实体经济高质地发展。
所谓尽责免责，是指银动作客户办理的外汇业务涉嫌违背外汇管束法律规矩，但有凭据解释本身已戮力尽责进行外汇展业的，不精良关联法律背负。尽责，是指银行应当在外汇展业全流程履行“了解客户、了解业务、尽责审查”职责，戮力尽责，灵验驻防、识别、评估、监测和管束外汇合规风险。
《尽责免责章程》共四章29条，主要施行包括：一是在总则中明确适用限度、免责对象、背负界定和举证背负。明确衔命的是银行可能承担的与行政处罚关联的法律背负。银行申述建议尽责免责事项，应当提供充分凭据给予解释。尽责免责的评议由世界及省级外汇市集自律机制雅致组织。二是梳理形成8类尽责免责情形，并明确每类情形的基本内涵、适用条目，为司法评议提供程序。三是明确申述评议设施，包括银行发起申述和国度外汇管束局终点分局（以下统称外汇局）审议后提交外汇市集自律机制进行组织评议等法子。其中，是否运行评议由外汇局集体审议决定，地市分局案件运行评议的审议使命由省级外汇检查部门归口管束。四是明确申述评议设施不计入行政处罚办理期限。
《尽责免责章程》明确的8类尽责免责情形辨认为：
因战斗、人人突发事件等不能抗力身分平直导致客户出现非法风险，但有凭据解释银行在外汇业务办理流程中已按章程履行关联义务，且在发现非法风险后已实时敷陈外汇局的，不精良关联法律背负。
银动作客户办理的外汇业务涉嫌违背外汇管束法律规矩，但有凭据解释银行依据金融监管等部门率领观念，审慎判别后办理的，不精良关联法律背负。
调教小说银动作客户办理的外汇业务涉嫌违背外汇管束法律规矩，但有凭据解释已按照外汇管束章程合理审核，且属于在办理外汇业务流程中依据管帐师事务所、评估机构等级三方专科机构出具的敷陈而作出的，银行已审查阐明该敷陈不存在专科天禀瑕疵、要津数据错漏、违背基本知识及逻辑不一致性等显赫质地问题的，不精良关联法律背负。
银动作客户办理的外汇业务涉嫌违背外汇管束法律规矩，但有凭据解释属于因校服跨境业务外洋通行规矩或境外卡组织等其正当加入的外洋组织及机构要求而作出的，且银行在发现非法风险后已实时敷陈外汇局的，不精良关联法律背负。
银动作客户办理的外汇业务涉嫌违背外汇管束法律规矩，但有凭据解释银行已在合理限度选拔相宜措施审查了有筹商信息，业务有筹商涉嫌非法施行明显超出银行可审查才气的，不精良关联法律背负。
银行按照外汇管束章程合手续监测往来着实性，在合手续监测流程中发现原承办的外汇业务存在涉嫌违背外汇管束法律规矩风险，但有凭据解释银行在承办时已按章程履行审查义务，且在发现非法风险后已实时敷陈外汇局并选拔加强管束等管束措施的，不精良关联法律背负。
银行践诺外汇便利化策略为客户办理外汇业务并开展风险往来监测，具有下列情形之一的，不精良关联法律背负：（一）外汇局检查拜谒发现客户出现非法风险的业务未被银行监测系统预警，但无凭据解释银行监测系统存在明显瑕疵不祥属于银行东谈主为搅扰使之未被系统预警的；（二）外汇局检查拜谒发现客户出现非法风险的业务曾被银行监测系统预警、未被纳入外汇风险往来敷陈，但有凭据解释银行已按照法律规矩等章程及内限轨制等戮力进行东谈主工识别且未报送风险往来敷陈的事理具有合感性的。
银行在先行先试外汇局批准的试点业务、饱读动开展的翻新业务中涉嫌违背外汇管束章程，但未形成严重危害末端并实时改正的，不精良关联法律背负。
前期，《尽责免责章程》已在广东、上海、深圳进行试点，并于2024年9月公开向社会征求观念，外汇局示意，经充分权术论证，大部分观念已继承接纳。
外汇局示意，下一步，将真切学习贯彻党的二十届三中全会和中央经济使命会议精神，按照世界金融系统使命会议部署要求反差 眼镜，围绕防风险、强监管、促发展使命干线，加力推动银行外汇展业改进提质扩面，稳步股东《尽责免责章程》在世界限度内落实落地，促进跨境买卖和投融资便利化策略惠及更多操办主体，擢升外汇服求实体经济质效。